حذر مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي (FBI) من خدمات العملات المشفرة غير المسجلة لدى شركات الخدمات المالية (MSB). وفي هذا الصدد، أوصى مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) المستخدمين باستخدام أداة FinCEN للتحقق من امتثال خدمة العملة المشفرة. وأضافت أن عدم الامتثال يمكن أن يؤدي إلى خسارة الأموال أثناء إجراءات مكتب التحقيقات الفيدرالي.

تحذير العملة المشفرة الصادر عن مكتب التحقيقات الفيدرالي: المخاطر القانونية والمالية

أصدر مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) بيانًا يحذر فيه الجمهور من تجنب استخدام خدمات تحويل الأموال بالعملات المشفرة غير المسجلة لدى شبكة تنفيذ الجرائم المالية (FinCEN) في الولايات المتحدة باعتبارها شركات خدمات مالية (MSBs). يسلط هذا التحذير الضوء على المخاطر القانونية والمالية المرتبطة باستخدام المنصات غير المتوافقة، وخاصة تلك التي لا تتوافق مع معايير مكافحة غسيل الأموال (AML) وقواعد “اعرف عميلك” (KYC).

وشدد مكتب التحقيقات الفيدرالي في بيانه على أهمية التأكد من حالة التسجيل لمزود خدمة العملة المشفرة. وذكروا أن أولئك الذين يستخدمون خدمات غير مسجلة من شأنه أن يسبب اضطرابات كبيرة في إجراءات إنفاذ القانون ضد هذه المنصات. يتعرض الأشخاص الذين يستخدمون هذه الخدمات لخطر عدم القدرة على الوصول إلى أموالهم إذا تم إغلاق الخدمات نتيجة لأنشطة غير قانونية. قدم مكتب التحقيقات الفيدرالي أيضًا أداة طورتها CEN الفنلندية. تساعد هذه الأداة في فهم ما إذا كانت أعمال التشفير مسجلة كـ MSB أم لا.

الأحداث وراء التنبيه

cryptokoin.comكما تتابع من , تستمر عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة في الزيادة. ركزت أحدث تحركات إنفاذ القانون على خدمات نقل العملات المشفرة غير المرخصة. كما تسبب في مشاكل مالية للعملاء الذين تم تجميع أصولهم بأموال غير مشروعة. يأتي ذلك في أعقاب حالة محددة حيث استعاد مكتب التحقيقات الفيدرالي، بالتعاون مع Tether، 1.4 مليون دولار أمريكي من المسيئين المسنين. تضمنت هذه الحالة إعلانات دعم العملاء المزيفة التي خدعت الضحايا لتحويل أموالهم لحمايتها. ومع ذلك، فقد الضحايا أموالهم في وقت لاحق.

توصيات لخدمات العملة المشفرة الآمنة

أبلغ مكتب التحقيقات الفيدرالي الجمهور بالابتعاد عن خدمات العملات المشفرة التي لا تجمع معلومات KYC المطلوبة مثل أسماء العملاء والعناوين وتواريخ الميلاد. يعد جمع هذه البيانات ضروريًا للامتثال لقواعد مكافحة غسل الأموال وحماية أمان معاملات المستخدم. بالإضافة إلى ذلك، ذكر مكتب التحقيقات الفيدرالي أن وجودهم في متجر التطبيقات الرسمي لا يعني الامتثال القانوني. ولذلك، أوصى المستخدمين بالتحقق من امتثالهم للوائح الفيدرالية. وفي هذا الصدد، حذر من استخدام تطبيقات الهاتف المحمول في معاملات العملات المشفرة.

أدوات وموارد التحقق

لمساعدة الجمهور، أوصى مكتب التحقيقات الفيدرالي باستخدام مدقق سجلات FinCEN للتحقق من أن أي خدمة معاملات عملات مشفرة تتوافق مع القانون الفيدرالي. تشمل الشركات المتوافقة المدرجة في قاعدة بيانات FinCEN Coinbase وKraken (Payward Financial Inc). تعمل هذه الأداة كمصدر معلومات للمستخدمين لتحديد شرعية الأنظمة الأساسية وامتثالها. وهذا يقلل من فرص الوقوع فريسة للكيانات غير المنظمة.